Карта МИР от Сбербанка

Идея создания Национальной платежной системы появилась в результате внешних экономических и политических факторов, возникших в результате присоединения в состав России Крымского полуострова. В 2014 году на просторах финансового рынка была представлена новая платежная система – карта «МИР».

Особенности карты «МИР»

Основными клиентами «МИР» являются пенсионеры и работники государственных учреждений: врачи, учителя, воспитатели детский садов, военнослужащие и другие социальные слои населения.

В 2017 году началась активная программа по замещению международных платежных систем на карточки российского образца. В настоящее время в результате нового федерального закона бюджетные средства не могут быть освоены с привлечением иностранных платежных систем. Это правило не распространяется на пенсионеров, использующих банковские карты Maestro сроком действия до середины 2020 года с последующим перевыпуском.

Эта мера дает:

  • Безопасность операций, связанных с бюджетными деньгами, от действий иностранных государств.
  • Достаточно расширенную базу клиентов новой системе для поддержания конкурентоспособности.

Как выглядит

Банковская карта «МИР» – это пластик стандартных размеров. На лицевой стороне имеется следующее:

  • Логотип/ название Банка.
  • Ультрафиолетовый знак рубля.
  • Номер карточки.
  • Микропроцессор с контактной площадкой (золотого или серебряного цвета).
  • Фамилия и имя владельца.
  • Срок действия.
  • Голограмма «МИР».

Оборотная сторона обязательно содержит следующее:

  • Магнитная полоска, расположенная в верхней части пластика.
  • Полоса для подписи владельца.
  • CVC-код.
  • Данные о Банке-эмитенте.

Дизайн выбирается банком самостоятельно, но обязательно нанесение логотипа в бело-зелено-голубом цветовой гамме.  На первый взгляд разница между национальной платежной картой малозначительна по сравнению с иностранными.

Номер карты

На лицевой стороне платежной карты «МИР» указан ее номер, состоящий из шестнадцати цифр, не совпадающий с номером счета. Он имеется в реквизитах, который можно узнать в банке или в личном интернет - кабинете.

На какой срок выпускается

Срок действия составляет пять лет. Карточка соответствует всем стандартам безопасности.

Где принимают

Карту обслуживают:

  • Во всех розничных магазинах РФ (с октября 2017 года)
  • Учреждения, оказывающие коммунальные услуги
  • государственные и муниципальные предприятия, которые принимают оплату по банковским картам.

Ограничения в использовании:

  • некоторые интернет-магазины (особенно иностранные) не принимают ее в качестве оплаты
  • отсутствует возможность применения за границей.

Можно ли расплачиваться за рубежом 

Данным платежным инструментом можно воспользоваться только в Республике Армении. Остальные страны «МИР» не обслуживают. В настоящее время принимаются меры по достижению соглашения применения национальной карты в странах ЕврАзЭС, Турции, Объединенных Арабских Эмиратов, Тайланде и других популярных у россиян курортах.

Функции:

  • безналичный расчет
  • выдача денежных средств в банкоматах и кассах;
  • расчет в режиме реального времени, осуществление переводов, в том числе бюджетных средств.

В чем отличие карты «МИР» от Visa и MasterCard?

В современной жизни огромной популярностью и спросом пользуются пластиковые карточки, с помощью которых осуществляются финансовые операции.

«Диалог» между банком и держателем карты ведется через платежную систему, которая обеспечивает быстрые денежные переводы и различные расчеты.

Во-первых, самым главным отличием между дебетовой картой «МИР» и MasterCard/Visa это то, что последние две являются международными платежными системами, а MIR исключительно российская. Помимо всего прочего имеются и другие особенности:

  1. Visa – это американская национальная платежная систем, которая осуществляет процедуры конвертации через доллар. Востребованность Visa обусловлена ее широкой распространенностью по всему миру, что дает возможность проводить финансовые операции в любой точке земного шара.
  2. MasterCard – тоже относится к американской системе, осуществляющей процессы конвертации через евро. Ее известность объясняется активным сотрудничеством с крупнейшими банками, находящимися в Росси. В рамках именно этой ПС работают карты Сбербанка «Maestro».
  3. «Мир» –  относится к российской национальной платежной системе. Главной особенностью является совершение всех финансовых процедур только в пределах РФ и только с использование национальной валюты.

Остальные характеристики других типов карточек схожи и дают возможность осуществлять типичные процедуры: производить оплату в торговых и сервисных предприятиях, делать переводы, пополнять счет, снимать деньги. Имеются сходства в платежах, в обслуживании и комиссиях за совершенные операции.

Банки выпускающие карты «МИР»

Банковская карта «Мир» на сегодняшний день выпускается практически всеми известными банками в РФ:

В общей сложности около 350 банков выпускают данный вид карт, что еще раз показывает значимость этой системы.

На какие категории делятся карты «МИР»

Сбербанк выпускает три вида: классические, золотые, социальные/пенсионные карты. В сегменте Премиум, индивидуальные предложения доступны клиентам зарплатных программ.

Социальная

Льготный вид. Карточку могут получить клиенты, имеющие выплаты из пенсионного фонда РФ и других пенсионных учреждений, в том числе и те, кто переоформляется с «Maestro» Социальной.  

В свою очередь, пенсионеры имеют возможность выбрать другие способы получения денег. Это открытие депозитного счета в банке или получение наличных на почте.

Так же они могут оставить карту «Маэстро», но в таком случае она теряет функцию льготной. Пенсионные деньги с ее помощью получить не будет возможным. Это связано с тем, что ее обслуживание обеспечивается зарубежными учреждениями.

Дебетовая

Данный вид карты «МИР» имеет базовые задачи, направленные заменить наличные средства на виртуальные деньги.

Ее функции:

  • Пополнение счета наличными;
  • получение, отправка денег;
  • осуществление платежей в торговых и сервисных организациях
  • получение наличных средств в банкоматах;
  • управление удаленными возможностями банков.

Самый распространенный вид пластиковых карт, выпускаемых Сбербанком – это дебетовые без овердрафта, похожие на международные.

Кредитная

Клиент имеет возможность использовать определенную сумму денег, совершив оплату непосредственно картой или сняв с нее наличные. При снятии денежных средств банком берется комиссия. Если платеж осуществляется через карту, то в этом случае работает льготный период, составляющий 20-50 дней, в течении которого клиент имеет возможность вернуть деньги без процентов.

Зарплатная

Предоставляется в основном для государственных служащих и других бюджетников для перечисления заработной платы. Зарплатные карты «МИР» выдаются бесплатно.

Она имеет все функции дебетовой карточки. Лимиты на выдачу денежных средств, «кэшбэк» те же, что у международных Standart.

Золотая

Суточный лимит на получение наличных денег в два раза превышает, чем у  стандартных предложений.

Бонусная программа «Спасибо» зачисляет повышенное количество баллов при безналичных платежах на сумму свыше пятнадцати тысяч рублей за предыдущий месяц.

На золотую карту «МИР» возможен перевод бюджетных средств. Но в связи с большими затратами на обслуживание карты многие организации не хотят ее оформлять. По желанию работник сам может оплачивать содержание пластика, предоставив для этого реквизиты.

Стоимость обслуживания карты «МИР»

 

Classic

Пенсионная

Gold

Стоимость содержания

  • 750 руб. первый год,
  •  450 – каждый последующий год

Бесплатно

3000 руб./год

Плата за переоформление по причинам, зависящим от клиента

150 руб.

30 руб.

Бесплатно

Суточный лимит на получение наличных средств без % комиссии, тыс. руб.

150

50

300

Месячный лимит обналичивания без комиссии

1,5 млн

500 тыс.

3 млн

Начисление %  на остаток

3,5%

Мобильный банк

60 руб./мес.

30 руб./мес.

Бесплатно

Бонусы

По общим правилам

Начисление повышенных баллов

Как получить карту «МИР»?

  1. Написать заявление на оформление карточки.
  2. Получить СМС о ее выпуске. Время ожидания 2 - 14 дней в зависимости от региона, так как необходимо время на транспортировку карты от места производства.
  3. Предъявить документ, удостоверяющий личность (паспорт), забрать карту.

Требования к клиенту:

Для оформления карты Classic и Gold «МИР»:

  • Достижение 14 лет;
  • Наличие постоянной или временной регистрация Российской Федерации.

При временной регистрации необходимо предъявить паспорт и свидетельство

Требования для пенсионной карты:

  • лицо любого государства и лицо без гражданства;
  • достигшие 18 лет;
  • наличие регистрации РФ (постоянной или временной);
  • имеющие документ, подтверждающий право на пенсионные выплаты.

Необходимые документы:

  • паспорт гражданина РФ;
  • справка о том, что вы получаете пенсию (с печатью);
  • при наличии временную регистрацию.

Способы получения карты МИР

Получение осуществляется непосредственно в одном из филиалов банка. Подать заявку на оформление возможно там же или онлайн.

В отделении банка

  1. С помощью электронной очереди обратитесь к специалисту банка.
  2. Покажите свой паспорт и скажите, что вы хотите оформить карту «МИР».
  3. Сотрудник проинформирует вас о всех видах, при желании вы можете получить буклеты с правилами, тарифами. Уточните непонятные вам детали.
  4. После заполнения стандартного заявления, работник сообщит примерный срок оформления пластика. 

Онлайн

Чтобы подать онлайн-заявку, достаточно зайти на официальный сайт банка, найти информацию о нужной карте, нажать кнопку «оформить». Схема действий может быть разной в зависимости новый вы клиент или «старый». В любом случае в открывшемся меню заполните соответствующие разделы. Через 2-3 дня банк сообщит вам свое решение.  

От работодателя

Клиентам зарплатных программ карту «МИР» могут выдавать непосредственно в отделе бухгалтерии на работе. Также вы можете самостоятельно забрать пластик в банке. При желании работник имеет право самостоятельно выбирать способ получения заработной платы:

  • в кассе бухгалтерии;
  • перечисление на депозитный счет;
  • перевод на другую карточку.

Кому обязательно переходить на карты «МИР»

Федеральный закон № 88-ФЗ, утвержденный Президентом 01 мая 2017 года, обязывает использование карт «МИР» всеми бюджетными организациями.

Лица, относящиеся к бюджетникам:

  • пенсионеры;
  • государственные служащие;
  • военнослужащие;
  • студенты;
  • бюджетные учреждения;
  • лица, получающие соцобеспечение.

Торговые предприятия с годовым доходом свыше 40 млн. рулей с октября 2017 года тоже перешли на использование национальной платежной системы и оборудовали кассовые терминалы для обслуживания.

Преимущества карты «МИР»

Банки самостоятельно определяют тарифы на обслуживание и содержание карточек, % ставки на операции по денежным переводам.

Многие клиенты полагают, что использование данной платежной системы MIR за границей затруднительно, но новое предложение платежной системы – изготовление кобейджинговых карт, показывает совсем противоположное. Тесное сотрудничество с «Maestro», «Union Pay» и «JSB» дают возможность  клиентам  из России в полной мере пользоваться всеми современными  услугами зарубежных банков:

  • Осуществлять переводы переводы.
  • Открывать счета.
  • Пользоваться депозитами.

В будущем ожидается выпуск кобейджинговых карточек совместно с ПС American Express.

Вывод

Внешние экономические и политические факторы, наложение санкций дали толчок для развития собственной национальной платежной системы, отвечающей всем современным стандартам безопасности.

Перевод с карты Сбербанка на карту МИР

Перевод средств с карт Сбербанка на карты системы платежей МИР осуществляются подобно переводам, которые осуществляются при помощи международных систем для платежей. Денежные средства могут быть перечислены 3-мя вариантами: онлайн, через кассу банковского учреждения или банкомат.

Подробнее

Карта МИР - Apple Pay: подключение и привязка к устройству

На сегодняшний день бесконтактная система платежей завоевала огромную популярность среди населения. Для пользователей iOS устройств специалисты компании разработали систему Apple Pay, которую как раз поддерживает карта МИР.

Подробнее